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2020-01-24
从而正式启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作,协会自律检查工作组工作已于12月6日进入非现场检查阶段

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12月14日,中国互联网金融协会发布消息称,自今年三季度末中国互联网金融协会启动P2P网贷会员机构自律检查以来,此项工作按金融监管部门的要求稳步推进。

中国互联网金融协会22日晚间透露,他们已于22日当天向P2P网络借贷会员机构印发了《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,从而正式启动P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

威廉希尔中文网站 ,图为11月1日,山西太原一银行工作人员正在清点货币。中新社记者 张云 摄

据悉,12月6日,在前期会员机构基本完成自查自纠工作的基础上,协会自律检查工作组组长、秘书长助理朱勇对下一阶段的工作进行了部署,明确自律检查工作进入非现场检查阶段,并向金融监管部门汇报了前期工作进展情况。在非现场检查阶段,协会将基于相关风险监测系统,对机构合规性问题分批次进行筛查。

中国互联网金融协会表示,这是按照全国互联网金融风险专项整治工作部署和P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室印发的《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》要求,经过和相关部门充分沟通以及周密准备后启动的。

中新网客户端北京12月14日电 14日,中国互金协会官网发布公告表示,在前期会员机构基本完成自查自纠工作的基础上,协会自律检查工作组工作已于12月6日进入非现场检查阶段,并向金融监管部门汇报了前期工作进展情况。

根据检查工作方案要求,会员机构进入非现场检查阶段须满足两个条件,一是机构完成自查自纠任务并提交报告,在通过协会审核后进入非现场检查;二是机构须提交数据承诺函,对报送数据的真实性、完整性作出严肃承诺。在检查过程中,对发现存在数据瞒报或弄虚作假等情况的机构,协会将按自律管理要求取消其非现场检查资格。

中国互联网金融协会在通知中指出,会员机构应牢固树立合规审慎经营理念,对照本次自律检查明确的合规要求,通过自查,找出自身经营与监管政策规定及自律规则标准之间的差距,暴露并准确掌握自身风险状况,针对重点领域和薄弱环节迅速开展整改,边查边纠,即查即改,提高风险防范能力并稳妥有序地化解已形成的风险,按照监管政策规定和行业自律规则及标准合规开展业务。

8月22日,中国互金协会向P2P网络借贷会员机构印发《关于开展P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》,启动了P2P网络借贷会员机构自律检查工作。自律检查工作包括机构自查自纠、非现场检查和现场检查三个阶段,三个阶段的检查将交错进行。

本次非现场检查工作将分批次有序开展,协会将依据检查结果为每家接受非现场检查的会员机构出具检查报告,在用于自律管理的同时,该报告也将作为协会自律检查报告的组成部分报送至监管部门。

通知强调,P2P网络借贷会员机构应正确认识开展自律检查的必要性和紧迫性,高度重视自查自纠工作,切实学习好、理解好、落实好P2P网络借贷“一个办法、三个指引”等监管政策和自律规则及标准的要求;应切实承担相应的法律责任和社会责任,认真开展自查,对需要时间整改的内容,应制定系统详实的整改计划;应严肃认真地对待自律检查,诚守信用,如实报告问题情况。

互金协会表示,在非现场检查阶段将基于相关风险监测系统,对机构合规性问题分批次进行筛查。

通知要求,会员机构应接入协会互联网金融监测平台的相关系统,按要求认真报送数据并查漏补缺,在保证按时报送数据的同时,对数据真实性负责;认真参加协会针对各项监管政策要求和自律标准规则开展的培训,并加强政策法规制度和自律标准规则学习;如实填报自查自纠问题清单,并提供相关制度及业务情况说明,完成自查自纠报告,报送时间不迟于2018年10月31日。

根据检查工作方案要求,会员机构进入非现场检查阶段须满足两个条件:一是机构完成自查自纠任务并提交报告,在通过协会审核后进入非现场检查;二是机构须提交数据承诺函,对报送数据的真实性、完整性作出严肃承诺。

在检查过程中,对发现存在数据瞒报或弄虚作假等情况的机构,互金协会将按自律管理要求取消其非现场检查资格。

互金协会称,本次非现场检查工作将分批次有序开展,依据检查结果为每家接受非现场检查的会员机构出具检查报告,在用于自律管理的同时,该报告也将作为协会自律检查报告的组成部分报送至监管部门。