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2020-01-24
威廉希尔中文网站剖析财富管理热点话题洞见2019财富潮向,这是互联网理财指数自2013年来首次下滑

威廉希尔中文网站 ,中新网12月15日电 今天,第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛在深圳举办。腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国家金融与发展实验室在论坛上发布《2018年互联网理财指数报告》,深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径,解读财富管理行业的2.0时代转型方向。

中新网12月15日电 今天,腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国际权威评级机构晨星及众多合作伙伴,在深圳举办第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛。活动以“洞见2019,探财富潮向”为主题,邀请知名经济学家、金融机构高管、权威研究机构专家,共话新形态下财富管理行业的转型业态与发展趋势。

“互联网理财短暂回调不掩长期趋势。”国家金融与发展实验室副主任、对外经济贸易大学教授殷剑峰在论坛上解读报告时指出,强监管及行业洗牌的态势下,中国互联网理财指数自2013年创建以来首次出现下滑——相比2017年,互联网理财指数从695点下降到了今年的563点,降幅超过23%。随着行业的更迭,用户更加关注理财稳健性,并流向更为合规稳健的互联网理财平台。

会上,腾讯理财通、腾讯金融科技智库还联合国家金融与发展实验室发布《2018年互联网理财指数报告》,深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径。国家金融与发展实验室副主任殷剑峰在论坛上对报告进行发布并解读。

威廉希尔中文网站 1国家金融与发展实验室副主任殷剑峰 解读报告

今年的腾讯理财通金企鹅奖评选由国际权威评级机构晨星公司提供技术支持,评出产品类、主题类和机构类奖项共计20个。腾讯理财通金企鹅奖专区也将于12月15日晚间在腾讯理财通平台主站上正式上线,向用户展示此次获奖的全部产品,点击即可跳转申购链接。

互联网理财指数首现下滑,降幅达超23%

威廉希尔中文网站 2北京大学汇丰商学院经济学教授何帆 做主题演讲

相对此前的蓬勃发展,互联网理财指数自创建以来, 2018年出现下滑拐点。根据《2018年互联网理财指数报告》显示,2018年互联网理财指数下降到了563点,相比2017年的695点,降幅高达23.45%。从互联网理财市场整体规模来看,2018年财富管理市场总规模由2017年的130万亿上升到132万亿,增幅也远低于往年。这是互联网理财指数自2013年来首次下滑。

深度探讨:剖析财富管理热点话题洞见2019财富潮向

根据2017年的互联网理财指数报告,中国互联网理财指数由2013年的100点增长到2017年的695点,四年时间内增长了近6倍。互联网理财规模由2013年的2152.97亿元增长到2017年的3.15万亿,增长近15倍。

本届论坛设有嘉宾主题发言以及圆桌讨论,包括清华大学教授、博士生导师孙立平,北京大学汇丰商学院经济学教授何帆,野村证券中国首席经济学家陆挺,国家金融与发展实验室副主任殷剑峰,以及中国证券投资基金业协会养老金专业委员会顾问、中国人民大学教授董克用等嘉宾悉数到场,并围绕宏观经济形势回顾与展望发表了观点。

具体来看,2018年财富管理市场总规模132万亿,其中信托、券商资管、基金专户分别下降了2万亿、1.2万亿和2.7万亿;公募基金、私募基金和保险分别上升了1.5万亿、0.7万亿和2.4万亿;银行理财持平。

报告解读:互联网指数首现下滑

用户回归稳健互联网理财平台

伴随改革开放四十年来财富的积累,中国财富管理市场正发生重大转变。聚焦互联网与财富管理行业的融合创新,《2018年互联网理财指数报告》深度解读了财富管理行业的2.0时代转型方向。

殷剑峰表示, 2018年在整个财富管理市场增速放缓、部分财富管理子行业甚至萎缩的大背景下,互联网理财指数也告别了连续多年的上升。未来,纯粹的通道业务将会持续萎缩,而互联网理财短暂回调不掩长期趋势。

威廉希尔中文网站 3论坛现场

报告分析,在本轮强监管下,互联网理财市场发展受到一定冲击,监管成本提升,经营较差的平台被迫退出市场,平台数量和互联网理财规模增速下降,互联网理财指数下滑。但殷剑峰认为,从长远看,监管趋严却有利于互联网理财健康规范发展,推动互联网理财回归本源。

相对此前的蓬勃发展,互联网理财指数自创建以来, 2018年出现下滑乖点。根据《2018年互联网理财指数报告》显示,2018年互联网理财指数下降到了563点,相比2017年的695点,降幅高达23.45%。从互联网理财市场整体规模来看,2018年财富管理市场总规模由2017年的130万亿上升到132万亿,增幅也远低于往年。这是互联网理财指数自2013年来首次下滑。

殷剑峰预言,从线下到线上的理财模式变革刚刚开启,未来以腾讯理财通等为代表的稳健互联网理财平台将是长期的发展方向和用户选择。 回归经济大形势来看, 13日召开的中央政治局会议提出,无论是稳中求进还是稳中有变,稳增长还是经济重心,明年经济工作围绕“稳”持续开展,平衡兼顾稳增长与促改革,同时防范风险。腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏认为,合理的去进行投资,用时间来换取复利,采取跨地区、多资产的配置方案以降低短期的市场波动,以获取各类资产的长期收益为主要的投资理财目标,是较妥当的方法。

殷剑峰预言,从线下到线上的理财模式变革刚刚开启,未来以腾讯理财通等为代表的稳健互联网理财平台将是长期的发展方向和用户选择。

腾讯理财通从诞生至今的5年时间,正好见证了这一历程。自2014年1月微信钱包上线以来,腾讯理财通作为腾讯唯一官方理财平台,至今已经陪用户走过第5个年头,根据腾讯2018年Q3财报显示,其资金保有量规模已突破5000亿元。闫敏表示,腾讯理财通怀着对金融和监管的敬畏,希望做出有利于行业、用户和社会的创新。

“0到5000亿”,腾讯理财通五年砥砺前行

财富管理迈入2.0时代

互联网理财指数从高处回归本源,腾讯理财通从诞生至今的5年时间,正好见证了这一历程。自2014年1月微信钱包上线以来,腾讯理财通作为腾讯唯一官方理财平台,至今已经陪用户走过第5个年头,根据腾讯2018年Q3财报显示,其资金保有量规模已突破5000亿元。腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏在致辞中表示,腾讯理财通怀着对金融和监管的敬畏,希望做出有利于行业、用户和社会的创新。

另一个角度来看,伴随改革开放四十年来财富的积累,中国财富管理市场正发生重大转变,进入2.0时代。《2018年互联网理财指数报告》分析,当下中国财富管理市场供需双方,需求方财富升级,居民储蓄率大幅提升,居民可投资资产规模飙升、品种日益多样化,家业传承成为始于改革开放的创业群体面临的主要问题。而在以银行为绝对主导的中国金融体系中,机构投资者的发展相对落后。财富管理市场的主体也是“资金池+资产池”、以短搏长的银行理财,其他子行业实际上都是“银行的影子”。不过,面对财富管理市场需求的增长、财富的升级,作为财富管理的供给方——传统金融机构和非传统金融机构也相继优化自己的组织架构和产品体系,以迎接市场与行业新形势。

威廉希尔中文网站 4腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏 致辞

机构升级方面,财富管理参与机构由单一向融合发展转变,财富管理市场机构规模迅速扩大,家族办公室、律所等机构相继加入。从市场格局看,传统金融机构依然处于主导地位,非金融机构可能会短期在某些领域做得比较突出,但长远上,传统金融机构的信用优势尚是制胜法宝。

闫敏透露,目前腾讯理财通秉承“精选互联网理财平台”的理念,已经和超过40家基金公司、32家信托公司、30多家保险公司等众多行业领先的金融机构建立了长期友好合作。闫敏表示,2018年起,腾讯理财通合规与创新并进, 强化To B能力,拥抱行业、打造生态。立足当前, 放眼未来,行业发展和监管越来越规范、拥抱监管,发挥金融科技的价值。未来, 腾讯理财通会重点投入金融中后台和To B能力建设,连接用户和金融同业, 打造互利合作、开放共赢的生态。而腾讯理财通的定位是希望能够连接中国数以十亿计的移动互联网用户,把最好的金融机构和金融资产服务连接在一起。腾讯理财通将继续怀着对金融和监管的敬畏, 发挥金融科技的价值, 基于移动互联网丰富的场景, 做出有利于行业、用户和社会的创新。

产品升级方面,自2003年“一行三会”的框架搭建完成到2005年商业银行理财办法的颁布实施,银行理财、证券资管、保险产品、证券基金和信托计划等国内以产品为导向的财富管理市场框架也基本搭建完毕,行业进入产品升级改造阶段,产品投资门槛的不断提高。

殷剑峰认为,随着全球利率持续下行趋势的结束,大类资产将会发生剧烈波动,挣“傻钱”的时代已经成为往事,各类财富管理子行业的核心任务将是如何配置资产。殷剑峰指出,未来包括寿险、基金、养老金和银行理财子公司在内的机构投资者将会取代以往的银行理财,成为发展的主流。同时,中国家庭部门一定将更多地配置股票、债券等资本市场产品,资本市场投资必将取代存款和房地产的地位,而且这种配置也将更多地是通过机构投资者进行的“间接融资”。

《2018年互联网理财指数报告》指出,面对新的市场形势与发展前景,作为财富管理市场上的重要力量,互联网理财行业、特别是以腾讯理财通等为代表的稳健互联网理财平台,要在合法合规经营的前提下,发挥金融科技效能触达多元用户需求,以开放赋能的姿态助推财富管理行业智能化、高端化转型,为广大用户提供更便捷、更丰富、更安全的服务与产品。