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2020-01-24
深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径,继首届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛成功举办后

中新网12月15日电 今天,腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国际权威评级机构晨星及众多合作伙伴,在深圳举办第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛。活动以“洞见2019,探财富潮向”为主题,邀请知名经济学家、金融机构高管、权威研究机构专家,共话新形态下财富管理行业的转型业态与发展趋势。

中新网12月12日电 随着国民财富的不断积累、金融与科技的深度融合,人们对于理财产品的需求逐渐增加,并且呈现出个性化、多元化态势。

会上,腾讯理财通、腾讯金融科技智库还联合国家金融与发展实验室发布《2018年互联网理财指数报告》,深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径。国家金融与发展实验室副主任殷剑峰在论坛上对报告进行发布并解读。

在此背景下,继首届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛成功举办后,腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合国际权威评级机构晨星及众多合作伙伴,将于12月15日在深圳举办第二届腾讯理财通金企鹅奖暨财富高峰论坛。

今年的腾讯理财通金企鹅奖评选由国际权威评级机构晨星公司提供技术支持,评出产品类、主题类和机构类奖项共计20个。腾讯理财通金企鹅奖专区也将于12月15日晚间在腾讯理财通平台主站上正式上线,向用户展示此次获奖的全部产品,点击即可跳转申购链接。

活动以“洞见2019,探财富潮向”为主题,邀请知名经济学家、金融机构高管、权威研究机构专家,共话新形态下财富管理行业的转型业态与发展趋势。会上,腾讯理财通、腾讯金融科技智库将联合国家金融与发展实验室发布《2018年互联网理财指数报告》,深度剖析中国财富管理产品迭代革新路径。

威廉希尔中文网站 1北京大学汇丰商学院经济学教授何帆 做主题演讲

同时,今年的腾讯理财通金企鹅奖评选由国际权威评级机构晨星公司提供技术支持,奖项评选更具专业性与权威性。奖项旨在通过专业评选,引导合作机构注重良好业绩的可持续性与用户体验,与腾讯理财通携手持续为用户创造价值。

深度探讨:剖析财富管理热点话题洞见2019财富潮向

深度探讨:剖析财富管理热点话题 洞见2019发展潮向

威廉希尔中文网站 ,本届论坛设有嘉宾主题发言以及圆桌讨论,包括清华大学教授、博士生导师孙立平,北京大学汇丰商学院经济学教授何帆,野村证券中国首席经济学家陆挺,国家金融与发展实验室副主任殷剑峰,以及中国证券投资基金业协会养老金专业委员会顾问、中国人民大学教授董克用等嘉宾悉数到场,并围绕宏观经济形势回顾与展望发表了观点。

据悉,本届论坛设有嘉宾演讲以及论坛讨论,阵容可谓是“大咖云集”。其中,到场行业专家包括清华大学教授、博士生导师孙立平,北京大学汇丰商学院经济学教授何帆等。

报告解读:互联网指数首现下滑

同时,中欧基金董事长窦玉明,华夏基金总经理李一梅,华夏未来资本投委会主席、总经理刘文动等财富管理机构高管也将参会,共同探讨2019年财富管理热点话题。

伴随改革开放四十年来财富的积累,中国财富管理市场正发生重大转变。聚焦互联网与财富管理行业的融合创新,《2018年互联网理财指数报告》深度解读了财富管理行业的2.0时代转型方向。

分论坛二则以“年终盘点及2019经济热点预判”为主题,邀请嘉宾回顾2018年经济发展成绩与挑战,预判2019年经济发展趋势,并针对中美贸易摩擦走势、财政货币政策如何协调、资本市场会否回暖等热点话题发表真知灼见。

威廉希尔中文网站 2论坛现场

报告解读:分析财富管理市场变化 展望2.0时代转型方向

相对此前的蓬勃发展,互联网理财指数自创建以来, 2018年出现下滑乖点。根据《2018年互联网理财指数报告》显示,2018年互联网理财指数下降到了563点,相比2017年的695点,降幅高达23.45%。从互联网理财市场整体规模来看,2018年财富管理市场总规模由2017年的130万亿上升到132万亿,增幅也远低于往年。这是互联网理财指数自2013年来首次下滑。

伴随改革开放四十年来财富的积累,中国财富管理市场正发生重大转变。聚焦互联网与财富管理行业的融合创新,殷剑峰也将在论坛上发布并解读《2018年互联网理财指数报告》,剖析中国财富管理产品迭代革新路径,解读财富管理行业的2.0时代转型方向。

殷剑峰预言,从线下到线上的理财模式变革刚刚开启,未来以腾讯理财通等为代表的稳健互联网理财平台将是长期的发展方向和用户选择。

报告从微观角度切入,全面分析了当下中国财富管理市场供需双方四十年间的变化。需求方财富升级,供给方参与机构、产品升级,未来财富管理市场从以产品为导向的1.0时代向以服务为导向的2.0时代迈进。

“0到5000亿”,腾讯理财通五年砥砺前行

面对财富管理市场需求的增长,财富的升级,一方面,财富管理参与机构由单一向融合发展的市场格局转变,财富管理市场机构规模迅速扩大,财富管理模式也由线下向线上的转变;另一方面,以产品为导向的财富管理市场框架基本搭建完毕,产品投资门槛不断提高;此外,随着机构的升级和产品的迭代,参与机构服务内容、方式、服务设计均需升级改变。

互联网理财指数从高处回归本源,腾讯理财通从诞生至今的5年时间,正好见证了这一历程。自2014年1月微信钱包上线以来,腾讯理财通作为腾讯唯一官方理财平台,至今已经陪用户走过第5个年头,根据腾讯2018年Q3财报显示,其资金保有量规模已突破5000亿元。腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏在致辞中表示,腾讯理财通怀着对金融和监管的敬畏,希望做出有利于行业、用户和社会的创新。

报告数据显示,2018年互联网理财指数由2017年的695点下降到563点,降幅明显。这是互联网理财指数自2013年来首次下滑。对此,报告分析,在本轮强监管下,互联网理财市场发展受到一定冲击,监管成本提升,经营较差的互金平台被迫退出市场,互金平台数量和互联网理财规模缩小,互联网理财指数下降。典型案例如P2P托管规模的大幅下滑等。

威廉希尔中文网站 3腾讯金融科技副总裁、腾讯理财平台负责人闫敏 致辞

但从长远看,监管趋严有利于互联网理财健康规范发展,推动行业正本清源。随着监管框架的完善,不合法合规的平台被逐渐淘汰,行业生态将进一步优化,消费者更加关注合规稳健的理财平台。

闫敏透露,目前腾讯理财通秉承“精选互联网理财平台”的理念,已经和超过40家基金公司、32家信托公司、30多家保险公司等众多行业领先的金融机构建立了长期友好合作。闫敏表示,2018年起,腾讯理财通合规与创新并进, 强化To B能力,拥抱行业、打造生态。立足当前, 放眼未来,行业发展和监管越来越规范、拥抱监管,发挥金融科技的价值。未来, 腾讯理财通会重点投入金融中后台和To B能力建设,连接用户和金融同业, 打造互利合作、开放共赢的生态。而腾讯理财通的定位是希望能够连接中国数以十亿计的移动互联网用户,把最好的金融机构和金融资产服务连接在一起。腾讯理财通将继续怀着对金融和监管的敬畏, 发挥金融科技的价值, 基于移动互联网丰富的场景, 做出有利于行业、用户和社会的创新。

权威评测:定量与定性结合 兼具专业

在此次腾讯理财通金企鹅奖的评选过程中,主办方腾讯理财通、腾讯金融科技智库联合晨星,结合行业产品数据、腾讯理财通平台积累的用户购买客观数据和用户主观评价,从投资收益、交易规模、用户行为画像等数据维度,对腾讯理财通平台上的理财产品、投资经理、理财服务和合作伙伴等进行了评选,颁发产品类、主题类和机构类三大类奖项。

针对主题类奖项,腾讯理财通基于平台不同的用户分层,综合最近一年定投申购量、最近一年定投人数以及持有户数等数据,在平台各类理财产品中评选出最受定投用户喜爱的产品奖、最受工资理财用户喜爱的产品奖与最受90后用户喜爱的产品奖三个奖项。

机构类奖项则依据腾讯理财通平台积累的海量客观数据,以及采用腾讯理财通用户投票的方式评选出最值得用户信赖、在投资者教育服务与合作契合度方面表现突出的合作伙伴。

此外,本次活动将首次颁发最佳用户回报产品奖,以表彰为用户带来良好业绩体验的产品。该奖项主要采取定量分析,计算理财通平台上最近一年为用户带来最高累计投资回报的理财产品。

互联网理财行业的高速发展,对资产管理机构及销售机构提出了培养专业团队、优化投资理念、持续给用户创造价值、帮助用户树立起正确的投资观念等新要求。腾讯理财通金企鹅奖的评选,将更好地引导并推动合作伙伴注重理财产品的持续回报能力和服务能力,培育投资人的长期投资理念,推动我国互联网理财行业健康发展。

自2014年1月在微信钱包上线以来,腾讯理财通作为腾讯唯一官方理财平台,至今已经陪用户走过第5个年头。5年来,腾讯理财通的用户与资金保有量规模持续增长,并且实现了产品结构的丰富与完善、服务的定制化与个性化转变,在探索“精选理财平台”的路径上渐入佳境,行稳致远。截至2018年第三季度末,腾讯理财通用户数超过1.5亿人,资金保有量规模突破5000亿元。