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2019-12-24
威廉希尔中文网站而在这四家银行系基金公司中, 销售计划大幅提高

  证券时报记者 杜志鑫

  证券时报记者张哲

  2009年基金表现不俗,不过基金总份额却略有缩水。进入2010年,证券时报记者从相关人士处了解到,今年建行、交行、招商等银行都积极准备,大幅提高了今年基金销售计划,2010年基金的销售可谓“大有好戏”。

  春节后新基金发行突然提速,让一度冷清的基金发行市场重新恢复生机。由于这些基金将集中于3月开卖,加之此前获批的基金拆分也集中于2月末3月初,业内人士认为银行档期将再度吃紧。

深圳一家基金公司市场总监揣摩出一幅各省市渠道“势力范围图”。

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  在这一批获准发行的新基金当中,银行系基金占据了大半壁江山。建信基金、浦银安盛基金、交银施罗德基金、中银基金都是银行系基金,而在这四家银行系基金公司中,上海地区的基金公司占据了三席。

  北京的基金销售总量很大,各大行的销售都不错,而工行仍然是强中之强。

  步入新年,各家银行都在拟定2010年的工作任务,而证券时报记者从相关人士处了解到,比较重视中间业务的招商、建行大幅提高了今年的基金销售计划,最高的一家银行的支行销售任务较2009年提高了3倍。

  除了交银施罗德基金完善公司产品线考虑发行一只债券基金以外,其他几家银行系基金公司此次发行的新产品都是股票基金。基金业内多数人士认为,在市场经历过一个大的震荡,加之新基金发行停滞长达五个月之久后,银行系基金率先发行,一定程度上可能得益于银行系基金强劲的销售渠道优势。

  在长三角地区中,工行和交行在上海的渠道较强,交通银行排在第二,交行的总部在上海,具有“主场优势”。

  一直在基金托管和销售市场上占据龙头地位的工行和建行今年销售基金的态度也比较积极。上海一家私募基金对记者表示,除了传统的银行存贷业务之外,工行今年也非常重视中间业务,除了积极销售传统公募基金之外,对一些运作规范的私募基金也非常有兴趣。

  记者了解到,近期拆分基金、新发基金普遍集中于2月下旬到3月上旬发行,密集的基金发行将再次考验银行的销售渠道。记者日前致电中银基金市场部人士,该人士表示,正在北京与工行就中银策略基金的托管代销问题最终接洽,并等待工行的档期。“预计中银策略发行要等到3月份。”该人士表示。

  在浙江,建行是渠道龙头。而在江苏,工行的渠道占优。

  另外一家基金公司的渠道人员表示,今年建行销售基金的态度也比较积极,销售计划也较去年有大幅提高。

  中海稳健收益债券基金拟于3月10日发行,该基金在工行托管,“目前正在与几大行谈,争取五大行都代销。”该公司市场部人士表示。另外,记者从交银施罗德、浦银安盛基金了解到,旗下新基金也都将到3月份才能开卖。其中,交银施罗德债券基金通过建行、广发银行、交行等销售,浦银安盛则主要通过浦发银行、工商银行等渠道。

  珠三角的基金销售主要集中在广东,深圳的头把交椅当属招商银行,广东除深圳外的其他地区仍是以工行为主导。

  而其他银行也不甘落后。招商银行相关人士表示,“2009年招行的支行基金销售任务是80亿元,2010年大幅提高到280亿元”。

  另外,广发增强债券型基金将于2月25日在工行、建行等渠道发行。届时集中发行的还有几只分拆的基金。例如,信诚基金旗下信诚精萃成长基金将于2月26日进行拆分,代销银行包括建行、农行、招行、中信银行等,规模不超过80亿元;嘉实成长收益基金拆分将于2月27日实施份额拆分,规模不超过100亿元;万家基金公司旗下公用事业基金将于3月3日进行分拆,托管行为交行,代销银行包括建行、邮储、交行、招行、中信银行。

  在长江流域,建行主导湖北的基金销售;湖南情况特殊,几大行的销售水平不相上下;在重庆以工行为第一,但工行建行的差距很小。

  交通银行相关人士也表示,“目前A股市场的整体估值比较合理,今年对于股市比较有利,所以交行今年销售基金将以偏股型基金为主,销售计划较去年也有大幅提高”。

  “我们的新基金乐观的话预计也是3月初拿到批文。”上海一家基金公司人士透露。如此一来,今年3月份银行的基金代销任务堪称繁重。业内人士认为,对于一些小银行而言可能还不会面临密集发行带来的档期吃紧问题,但对于工行、建行等大型渠道而言,档期吃紧是必然的事。

  在西南,四川仍是建行传统的强势范围;在云南,建行也后来居上,取代工行成为头牌。

  相关人士分析,今年基金公司提高基金销售计划,主要原因在于:一方面,目前银行正在进行业务转型,除了传统的存贷业务之外,增加中间业务收入是当务之急,而托管、销售基金正是一项重要的中间业务;另一方面,银行深知投资者买卖基金是顺周期投资,在现在的时点下,估值不高,比较适合投资者投资基金。

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  西北的总量都比较小,但工行在西安的实力仍然比较强。

  暂时处于淡季

  证券时报记者 李湉湉 方 丽

  但是,目前共有12只基金在工行、农行、建行、招行等银行发售,总体销售情况并不理想。

  在基金销售方面,银行处于绝对强势。“基金70%以上的份额是由银行销售出去的,尤其是在市场较好的情况下。”据介绍,各大银行都有自己的传统强势区域,在一般省会城市,工行、建行主导基金销售;而在其他城市各大银行都有自己优势。

  统计数据显示,去年12月份,资产管理规模排名前十的基金公司的新基金发售规模也仅有25亿至30亿份,而中小基金公司的境况更差,发售规模仅在10亿份左右。

  市场人士眼中势力分布

  一家正在发售新基金的基金公司相关人士表示,目前基金发售情况不好,“公司发行的新基金勉强能成立”。证券时报记者了解到,QDII基金的发行情况更差。

  证券时报记者采访基金公司市场部人士获悉,在各省的省会城市中,工行和建行网点多,具有非常明显的优势,而在其他城市,各银行各具优势。

  为何近期基金发售情况不好?一位银行的理财经理表示,每逢春节前后,银行的工作重点不是销售基金,而是销售保险产品。

  去年底,华夏盛世一天卖出180亿,招商银行以37亿元拔得渠道销售头筹。此役之后,有2只新基金都是以招行为代销渠道。“招商银行的总行在深圳,有这样的销售成绩在情理之中。”深圳一家基金公司人士说,在发行新基金时,各区域内的传统强势渠道是基金公司的必争之地。

  目前,各家基金公司正在翻新营销手段,提高投资者的关注度。其中,鹏华基金发行鹏华中证500,首次邀请歌手伍佰做这只基金的代言人,上投摩根行业轮动基金邀请新财富最佳分析师就每个行业进行分析。

  基金公司非常重视区域强势渠道。上海一基金公司高管表示,“到一个地方,最重要的事情就是拜访当地渠道的老大,如果有产品在发,肯定要借此维护巩固关系,如果还没有在强势渠道发行产品,一定要想办法套上关系,拜了码头,为下次发产品作准备。”

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  托管份额背后的势力图

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  传统上,每只基金的托管行往往是该基金销售主渠道,托管数据也能反映出渠道在基金代销上的势力分野。从目前基金托管的份额来看,5大国有大行占据九成份额,工商银行和建设银行处于绝对优势。

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  数据显示,截至2009年12月31日,共有14家托管银行托管621只基金,托管基金资产总净值26760亿元,托管基金总规模24535亿份。其中,工商银行托管了166只基金,托管基金资产净值7829.99亿元,托管基金规模7139.66亿份,占整个托管资产市场份额29.26%,名列第一。建设银行托管164只基金,托管基金资产净值6633.95亿元,托管基金份额规模5720.43亿份,占整个托管基金资产市场份额24.79%,位列第二。工、建、中、农、交5大国有商业银行托管24505亿元的基金资产,占全部基金资产的91.57%,保持领先优势。

  显然,目前工行、建行稳稳占据了销售渠道霸主的地位,其他小银行只能从中分取少量“羹汤”。据一位知情人透露,在2007年市场火热时,一般托管行的销售量能占到全部基金销量的50%以上,有的甚至能到70%。

  记者从各大基金公司渠道经理处获悉,在发行新基金的时候,“工行和建行是必须争取的”,甚至还有小公司请基金经理亲自出马推荐产品,以吸引大行的关注。

  渠道强则销售强

  新基金发行时,基金公司选择主渠道会遵循三条逻辑:硬件先天条件强大,客户基础有软件配套优势,发行时点。

  首先,从硬件强的银行是各家基金公司的必争之地,尤其是全国大部分地区销售能力都强的银行。“渠道强,则销售强,解决问题要抓矛盾的主要方面,抓住各区域内的强势渠道,就解决了全国销售的大问题。”一位市场部人士如此表示。

  其实,除了区域强势渠道之外,各基金公司在主流渠道中也有各自的传统销售优势。比如,在中国银行代销渠道,嘉实、华宝兴业、易方达、华夏等基金产品的销售业绩最优;在建设银行,博时、上投摩根的发售情况较理想;在工行,南方、融通占据优势。据称,这一传统优势也和10年前的政策性安排有关。当初,“老十家”被政策性地分配给了几家国有银行进行托管和代销。

  客户基础、投资经理的专业性、银行领导的重视程度等一系列“软件配套”,也是基金公司考量的重点。一位业内人士介绍,中小银行虽不及四大行强势,但也各有其优势。以招商银行为例,招行以客户质量高而著称,相比其他银行,招行代销的基金具有户均持有基金量大的特点,而招行的客户还具有风险承受能力强的优势,基金公司维护成本相对较低。“一些小银行领导很重视基金销售业务,也将大幅提高基金销售量。”一位基金公司市场总监表示。

  最后,发行时点也是基金公司综合考虑的标准。业内人士表示,一般在牛市中,工行、建行这类实力强的银行的基金销量非常大,其他银行基本不能与之相比;但若是在平衡市,大银行和小银行的销售能力差异不大;“在熊市里就看运气了,反正大家都不好销售,某些小银行和券商说不定还能给点惊喜。”

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